С каждым годом число проектов с признаками финансовых пирамид увеличивается многократно. В 2022 году Банк России обнаружил более 2 тысяч таких компаний, хотя в 2021 году их было менее одной тысячи.
Порядка 95% финансовых пирамид - это небольшие работающие анонимно онлайн-проекты. Обычно они продвигаются через рекламу в мессенджерах, социальных сетях и на сайтах объявлений.
Центробанк неоднократно рассказывал о так называемых «часовиках» - онлайн-ресурсах, обещающих переводить прибыль ежечасно. Как правило, они предлагают огромную доходность - до 700%-900% в час! В 2022 году таким образом действовала как минимум каждая десятая выявленная пирамида.
По-прежнему популярной в мире сомнительных проектов является криптовалюта. Несколько лет назад пирамиды активно предлагали вкладываться в неё, сегодня же они обещают отправлять выплаты таким образом. По информации Центробанка, в 2022 году с криптовалютой было связано около половины всех выявленных пирамид. Чаще всего проекты применяли для приёма денег зарубежные платёжные сервисы либо работали в формате финансовых игр.
Основные цели финансовых пирамид - завлечение максимального количества участников с самыми разными доходами: ни нижних, ни верхних «планок» нет.
Если Вы решили воспользоваться услугами какой-либо финансовой организации, обязательно проверяйте, насколько добросовестно она ведёт свою деятельность. Сделать это можно единственным способом - найти лицензию в «Справочнике финансовых организаций» на сайте Банка России. Если ни лицензии, ни записи в реестре регулятора обнаружить не удалось, попробуйте поискать в списке компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. Перечень также размещен на сайте Банка России: сейчас в нем есть записи о сотнях организаций. Если информация о компании, куда Вы планируете обратиться, нет в этом списке, направьте запрос в Интернет-приемную Банка России либо, если такая возможность отсутствует, откажитесь от сотрудничества с сомнительной финансовой организацией: рискуете потерять деньги. Имейте в виду, что если у финансовой организации есть только зарубежная лицензия, в случае возникновения проблем, отстаивать свои интересы клиент сможет в стране, выдавшей эту лицензию.
Вас втягивают в финансовую пирамиду, если:
Помните: чем выше уровень потенциальной доходности, тем выше риски потери денег. Насторожитесь, если не можете найти данные об учредителях компании, месте её регистрации, активах, адресе и т.д.
Центробанк просит россиян сообщать о проектах, обладающих признаками финансовых пирамид: сведения помогают выявлять недобросовестные организации, следовательно, уберегать граждан от потери денег.
Если Вы поняли, что вложили средства в финансовую пирамиду, сообщите об этом сотрудникам Банка России и полиции. Не забудьте указать все известные сведения о мошенниках, приложить скриншоты переписок, поделится данными о денежных переводах, рассказать, кто и где рекламировал сервис и т.д.
Когда Вас признают потерпевшей стороной, Вы сможете направить иск о возмещении вреда: это повысит шансы на возврат украденных денег. Если у Вас есть контакт с другими пострадавшими, обязательно подайте коллективный иск: в таком случае мера наказания преступников может стать более серьезной.
К сожалению, часто доказать факт мошенничества бывает крайне непросто: аферисты применяют запутанные схемы переводов, привлекают к сотрудничеству подставных лиц - все это затрудняет расследование. Тому, кто вложил деньги в финансовую пирамиду, следует быть готовым к возможной потере средств.
Проверяйте информацию, не принимайте поспешных решений и будьте осторожны, когда дело касается финансов.
Скопировать ссылку